Coraz częściej agenci OFE decydują się na założenie własnej działalności gospodarczej. Główną przyczyną takich działań jest nie tylko niezależność, ale również zdecydowanie większe zarobki, które mogą uzyskać, pracując tylko i wyłącznie na siebie.
Do nadrzędnych rzeczy, jakie musi wykonać agent OFE, który chce założyć własna działalność, zalicza się:
- Zdanie egzaminu
- Założenie działalności gospodarczej
- Podpisanie umowy agencyjnej z wybranym towarzystwem ubezpieczeniowym
- Uzyskanie wpisu w rejestrze agentów ubezpieczeniowych
Podpisanie umowy agencyjnej z konkretnym towarzystwem wymaga przedstawienia kilku zasadniczych dokumentów, do których zalicza się:
- Potwierdzenie założenia działalności
- Zaświadczenie o niekaralności
- Świadectwo ukończenia szkoły średniej
Ważną kwestią dla agentów OFE, którzy chcą założyć własną działalność, jest informacja o formie prowadzenia takiej działalności, a mianowicie agencja ubezpieczeniowa może być prowadzona w formie jednoosobowej działalności gospodarczej wpisanej do CEIDG lub w formie spółki prawa handlowego wpisanej do KRS.
Najpopularniejszą formą w Polsce jest jednak jednoosobowa działalność gospodarcza, wielu początkujących agentów wybiera właśnie tę formę ze względu na mniejsze wymagania związane z prowadzeniem księgowości.
Warto, aby agent OFE zwrócił uwagę również na lokal, w którym będzie mieścić się jego agencja ubezpieczeniowa. Lokal powinien mieścić się w centrum miasta, centrum handlowym lub innym ruchliwym miejscu. Ponadto początkujący agent musi również zadbać o przeprowadzenie właściwej kampanii marketingowej, która sprawi, że agencja zyska wielu nowych klientów.