Aby móc kandydować na stanowisko agenta OFE należy ukończyć szkolenie oraz uzyskać pozytywny wynik egzaminu. Szkolenia dla przyszłych agentów są organizowane przez towarzystwa ubezpieczeniowe, zazwyczaj są prowadzone w formie bezpłatnej, choć zdarzają się wyjątki.
Szkolenie przyszłych agentów OFE przebiega w sposób dwuetapowy. Pierwszy etap, który trwa 152 godziny, ma charakter wprowadzający. W tym miejscu przyszli agenci poznają ogólne informacje na temat funkcjonowania rynku ubezpieczeniowego, także zaznajomią się z podstawą prawną dotyczącą pośrednictwa ubezpieczeniowego.
Kolejny etapem, który muszą przejść przyszli agenci OFE, jest szkolenie uzupełniające. Czas trwania szkolenia wynosi 48 godzin, dotyczy ono kwestii związanych z działalnością zakładu ubezpieczeniowego.
Warto podkreślić, że obydwa etapy szkoleń kończą się egzaminem, dzięki któremu pretendenci mogą zdobyć uprawnienia do wykonywania zawodu agenta ubezpieczeniowego.
Egzamin po pierwszym etapie składa się ze 100 pytań zaś po szkoleniu uzupełniającym jedynie z 40. Uzyskanie 66% punktów jest wyznacznikiem pozytywnego zdania egzaminu.
Po zdanym egzaminie osoba zostaje wpisana do rejestru agentów ubezpieczeniowych. Wniosek o uzyskanie licencji składa się już za pośrednictwem towarzystwa ubezpieczeniowego. Legalne wykonywanie zawodu jest możliwe dopiero po otrzymaniu informacji o wpisie do rejestru.